מילון מונחים
המושגים המרכזיים בעולם הדיווח הרגולטורי, בשפה פשוטה.
- רשלא"ה
- הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. הגוף הממשלתי שאליו מדווחים גופים פיננסיים על פעולות שנקבעו בהוראות החלות עליהם.
- נש"פ
- נותן שירותים פיננסיים. כינוי מקובל לגוף שעיסוקו במתן שירותים פיננסיים ושחלות עליו חובות דיווח.
- דיווח רגיל
- דיווח שוטף על פעולות מסוגים שהוגדרו מראש בהוראות החלות על הגוף המדווח.
- דיווח בלתי רגיל (בלת"ר)
- דיווח על פעולה שנראית לגוף המדווח חריגה ביחס לפעילות הרגילה של הלקוח או לנסיבות שבהן בוצעה.
- דיווח תקופתי
- דיווח שמוגש במועדים קבועים ומרכז מידע על פעילות בתקופה מסוימת.
- ציות
- מכלול הפעולות שארגון נוקט כדי לעמוד בדרישות החוק וההוראות שחלות עליו.
- ניטור עסקאות
- בחינה שוטפת של פעולות הלקוחות כדי לאתר פעילות שדורשת בדיקה נוספת.
- הכר את הלקוח
- תהליך שבו הגוף הפיננסי מזהה את הלקוח ומבין את אופי פעילותו, כבסיס להערכת הפעילות בהמשך.
- הלבנת הון
- פעולות שמטרתן להסתיר את מקורו של כסף שהושג שלא כדין ולהציגו כאילו הגיע ממקור לגיטימי.
המידע בעמוד זה כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי או מקצועי.